中国民生银行广州分行多措并举防范电信诈骗

来源：互联网
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2017-08-02
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　　近年来，利用电信网络实施的诈骗犯罪持续多发、高发。为应对不断翻新的作案手法，中国民生银行广州分行线下立足厅堂，走进社区、街道、商圈，线上运用微信等各类宣传渠道，通过强化风险提示、广泛开展宣传教育等方式，多措并举防范电信诈骗，客户资金安全。

　　一天，一位老伯匆忙来到中国民生银行广州分行的一家网点，要求开户、开卡还要办“动态令牌”。期间客户神色慌张，手机一直保持着通话状态。民生银行的工作人员立即觉察到老伯行为比较反常，便好心劝说，最终帮助客户了。类似的案例还有很多。客户到营业网点申请开办银行卡、网上银行等业务时，经办柜员会提示客户妥善保管个人资料、取款与登陆密码、U宝等重要信息，告知客户正确的官网地址，提示钓鱼网站风险，提醒客户做好安全防范。客户通过柜台办理大额转账、汇款业务时，经办柜员会向客户进行转账风险提示，特别是针对年纪较大的客户进行重点提示，提醒客户谨防上当。同时，在ATM机等自助设备上，该行了相应的安全提示，并在营业网点的厅堂摆放了防范电信诈骗的提示语、宣传折页等宣教信息。受益于及时有效的风险提示与得当的处置措施，近年来，该行曾多次堵截电信诈骗案，其中有一笔高达170万元，及时帮助客户财产损失，获得了客户的肯定。

　　诈骗团伙转移资金经常冒用他人证件开户。为此，中国民生银行广州分行通过内部培训与教育，强化业务经办员工的性与工作技能。经办员工在办理业务过程中，严格客户身份识别，发现客户存在冒用他人证件开户、柜面频繁存取款等行为的，会进行必要的安全提示并劝阻。对于、司法机关正式提供文件显示参与出租、出借、出售借记卡及相关验证工具的客户，该行严格其借记卡账户开立数量。同时，该行及时向人民银行报送存在电信诈骗洗钱特征的可疑交易报告，对确属重大可疑情形的账户，采取暂停网银服务的方式切断其资金快速转移的渠道，及时市民的财产安全。

　　“作为一家金融机构，我们有责任、有义务向客户宣传防金融诈骗知识，保障客户的资金安全。”中国民生银行广州分行有关负责人表示。据了解，该行在全行范围内开展了“金融知识万里行宣传活动”，让银行员工深入社区、街道、商圈、校园，通过设置宣传点、发放宣传材料、组织有问答等方式，进行防范电信诈骗的宣传教育;同时，通过“民生银行广州分行”的微信号，图文并茂地推送了《金融欺诈从我做起》、《注意这些诈骗手段》等文章，向了“养老院投资”“网络借贷非法集资”“江北股票基金案”等案例中犯罪常用的手段，帮助市民防范风险，起到了辐射面广、受众多、快的良好效果。